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Analista de Riscos Financeiros Sênior no Efí Bank: como conquistar a vaga e brilhar na gestão integrada de riscos

O Efí Bank está com vaga aberta para Analista de Riscos Financeiros Sênior — uma oportunidade para profissionais que queiram atuar de forma técnica e estratégica no acompanhamento e na gestão integrada dos riscos de crédito, mercado, liquidez e capital. Neste post, analiso a vaga em detalhe, explico o que o banco espera, ofereço dicas práticas para sua candidatura, preparo para entrevistas técnicas e comportamentais, e compartilho um plano de desenvolvimento profissional para quem almeja crescer na área de riscos em instituições financeiras digitais.

Por que essa vaga é relevante hoje?

A vaga do Efí Bank destaca um papel cada vez mais central nas instituições financeiras: o analista de riscos que combina conhecimento regulatório, capacidade quantitativa, visão de negócio e habilidade de comunicação. Em um ambiente de alta volatilidade (taxa de juros, câmbio, crédito) e regulação cada vez mais exigente, profissionais capazes de transformar dados em decisões e de estruturar cenários robustos para capital e liquidez são imprescindíveis.

Vantagens específicas da vaga:

• Atuação remota e inclusão para PcD;
• Jornada de 4 dias/32 horas semanais — diferencial relevante para qualidade de vida;
• Ambiente de um banco digital com foco em inovação e meios de pagamento;
• Exposição direta a relatórios regulatórios e ao processo de planejamento de capital (ICAAP).

Entenda as responsabilidades: o que você fará no dia a dia

Principais atividades listadas na vaga — explicadas com contexto e exemplos práticos:

1. Desenvolver relatórios para acompanhamento de inadimplência, rolagem, rating, safras e provisões
   • Produzir dashboards e relatórios periódicos que permitam monitorar tendências de NPL, cobertura de provisões e evolução de carteiras por vintages (safras).
   • Ferramentas típicas: Power BI/Tableau, Excel avançado, SQL para extração de dados.
2. Monitorar limites de exposição e concentração de crédito
   • Calcular índices de concentração (por cliente, setor econômico, geografia) e alertar na ocorrência de violações de limite; usar métricas como índice Herfindahl-Hirschman adaptado para exposições.
3. Preparar e revisar relatórios regulatórios (DDR, DRM, DRL, DLO, DLI, DRSAC)
   • Garantir aderência aos requisitos do Banco Central e entregas com qualidade, consistência e rastreabilidade dos dados.
4. Calcular e monitorar índices de capital regulatório (PR, Nível I, Nível II, ICAAP)
   • Compreender constituição do Patrimônio de Referência (PR), capital principal e complementar, e executar simulações de capital conforme diferentes cenários de crescimento e estresse.
5. Monitorar risco de crédito, capital, liquidez e mercado
   • Implementar e manter modelos de PD, LGD, EAD (quando aplicável), e métricas de mercado como VaR, DV01; acompanhar LCR/NSFR e indicadores internos de liquidez.
6. Planejamento de capital e testes de estresse
   • Construir cenários macroeconômicos (pessimista/base/otimista), medir impacto no capital e na liquidez, e produzir recomendações de mitigação.
7. Identificar melhorias em processos, metodologias e modelos
   • Revisar fluxos, automatizar relatórios, validar suposições de modelos e propor atualizações metodológicas.

Requisitos e diferenciais: como comprovar que você é o candidato ideal

Requisitos essenciais:

• Graduação em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Estatística ou áreas correlatas.
• Experiência consolidada em bancos ou instituições financeiras.
• Sólido conhecimento em riscos financeiros (crédito, mercado, liquidez, capital) e regulação aplicável.
• Familiaridade com produtos financeiros (crédito, investimentos, pagamentos).

Diferenciais valorizados:

• Pós-graduação em riscos, finanças ou áreas afins;
• Conhecimento em Power BI e Python;
• Experiência com entrega de relatórios regulatórios e com processos de ICAAP.

Como comprovar suas qualificações no currículo e na entrevista:

• Liste projetos concretos: dashboards, modelos de crédito, relatórios regulatórios entregues, automações produzidas;
• Apresente resultados mensuráveis: redução do tempo de produção de relatórios, ganho em precisão de previsões de inadimplência, redução de concentração de risco, etc.;
• Tenha exemplos prontos de como você lidou com divergências entre áreas (compliance/contabilidade/negócios).

Ferramentas e técnicas que você precisa dominar

Técnicas quantitativas e conceituais:

• Modelagem de crédito: PD (probability of default), LGD (loss given default), EAD (exposure at default), scorecards (regressão logística), análise de vintages;
• Risco de mercado: VaR, stress VaR, duration, DV01 e medidas de sensibilidade;
• Risco de liquidez: LCR (Liquidity Coverage Ratio), NSFR (Net Stable Funding Ratio) e métricas internas de liquidez;
• Capital e ICAAP: cálculo de PR, contraposição de RWA, cenários de estresse e planejamento de capital.

Ferramentas e linguagens:

• Excel avançado (modelagem, VBA como plus);
• SQL para extração e tratamento de dados;
• Python (pandas, numpy, scikit-learn, statsmodels, matplotlib/seaborn) — muito útil para automações e modelos;
• Power BI (ou Tableau) para dashboards gerenciais;
• Versionamento e reprodutibilidade: Git/GitHub, notebooks bem documentados.

Soft skills:

• Comunicação clara para traduzir análises para não técnicos;
• Trabalho colaborativo entre áreas (Risk, Finance, Controles, Tecnologia);
• Pensamento crítico e capacidade de priorizar riscos relevantes.

Como preparar seu currículo e portfólio para esta vaga

Checklist para o currículo:

1. Perfil objetivo e alinhado à vaga (1-2 linhas): destaque experiência em riscos e entregas regulatórias.
2. Experiência por resultados: quantifique quando possível (ex.: “redução de X% no tempo de produção de relatório regulatório”).
3. Seção técnica: ferramentas (Power BI, Python, SQL, Excel) e metodologias (VaR, ICAAP, stress testing).
4. Projetos relevantes: links para dashboards públicos ou repositórios (GitHub), se não houver sigilo.
5. Formação e certificações: pós-graduação, FRM, CFA (se aplicável).
6. Breve menção a disponibilidade (remoto) e interesse na cultura do Efí Bank.

Portfólio sugerido:

• Notebook Python com análise de inadimplência e modelagem de PD (simulado com dados públicos);
• Dashboard em Power BI simulando KPIs de crédito, liquidez e capital;
• Documento curto com um estudo de estresse (cenário macro) e seu impacto estimado no capital.

Preparação para a entrevista: perguntas prováveis e como responder

Perguntas técnicas comuns:

• Explique o processo de cálculo do Patrimônio de Referência (PR) e a diferença entre Nível I e Nível II.
  • Dica: fale sobre constituição do capital, itens que compõem cada nível e impacto regulatório.
• Como você construiria um teste de estresse para a carteira de crédito do banco?
  • Dica: descreva fontes de choque (taxa de juros, desemprego, câmbio), horizonte temporal, indicadores a medir (PD/LGD/NPL/PR) e mitigantes.
• Como você monitora concentração de crédito e quais métricas usa?
  • Dica: mencione percentuais por cliente/setor, limite absoluto, índice Herfindahl e alertas automáticos.

Perguntas comportamentais:

• Conte uma vez em que você identificou um risco relevante e convenceu a gestão a agir.
  • Dica: use a técnica STAR (Situação, Tarefa, Ação, Resultado).
• Como você prioriza solicitações conflitantes de negócios e compliance?
  • Dica: mostre capacidade de comunicação, avaliação de impacto e uso de limites e políticas internas.

Exercício prático que pode aparecer:

• Análise rápida de uma carteira: receber um conjunto de dados e pedir para identificar 3 riscos prioritários e medidas imediatas.
  • Prepare-se para explicar lógica, métricas usadas e propostas de mitigação.

Exemplo de roteiro técnico para um case rápido (a praticar)

1. Objetivo: avaliar risco de inadimplência em carteira de crédito de pessoa física.
2. Dados iniciais: histórico de pagamentos, saldo, tipo de produto, idade, renda.
3. Passos:
   • Limpeza e análise exploratória (distribuições, outliers).
   • Construção de features (idade do contrato, last payment delay, utilization rate).
   • Modelo simples: regressão logística para PD.
   • Validação: curva ROC, AUC, matriz de confusão, backtesting por vintages.
   • Resultado: segmentos de risco, proposta de mudança de limite/score.
4. Entregáveis:
   • Relatório executivo com 3 ações recomendadas;
   • Dashboard com KPIs por segmento.

Plano de 90 dias para o Analista Sênior (primeiros passos ao assumir a vaga)

Primeiros 30 dias

• Conhecer a base de dados, fontes e processos de geração de relatórios;
• Revisar os principais relatórios regulatórios atuais (DDR, DRM, DRL, DLO, DLI, DRSAC);
• Mapear stakeholders e rotina de entregas.

30–60 dias

• Revisar modelos e métricas existentes (PD/LGD/EAD, coverage);
• Entregar um diagnóstico de gaps e oportunidades de automação;
• Implementar uma primeira versão de dashboard de monitoramento em Power BI.

60–90 dias

• Propor e rodar um teste de estresse simples com cenários econômicos;
• Atualizar políticas internas de limites (se aplicável) e recomendar melhorias;
• Estabelecer cadência de reuniões para apresentação de risco ao comitê.

O que o Efí Bank oferece — além do salário

Benefícios destacados na vaga:

• Semana de 4 dias (32 horas semanais);
• Plano de saúde Unimed coparticipativo (colaborador e dependentes);
• Telemedicina (Clude Saúde) e seguro de vida;
• Vale-alimentação R$1.000,00 e vale-refeição R$33,70/dia via cartão flexível;
• Auxílio home-office, infraestrutura e benefícios de bem-estar (Gympass/Wellhub);
• Bolsa de estudos/idiomas e universidade corporativa;
• Licenças parentais estendidas e programas de saúde emocional (Moodar);
• Ambiente inclusivo e com foco em diversidade — vaga também aberta para PcD.

Esses benefícios tornam a posição atrativa também do ponto de vista de qualidade de vida, desenvolvimento e proteção familiar — pontos relevantes na negociação de pacote total.

Certificações e cursos recomendados para fortalecer seu perfil

Alta relevância:

• FRM (Financial Risk Manager) — foco em risco financeiro e metodologias;
• Pós-graduação em Risco, Finanças Quantitativas ou Econometria;
• Cursos de Python aplicados a finanças (Data Science for Finance);
• Treinamentos específicos em regulação brasileira (Banco Central do Brasil, normativos Bacen/CMN).

Cursos e materiais práticos:

• Cursos de Power BI avançado e SQL;
• Recursos sobre ICAAP, LCR/NSFR e Reports do Bacen (documentação oficial do Banco Central);
• Livros pequenos: “Risk Management and Financial Institutions” (John Hull) — conceitual e prático.

Dicas finais para se destacar na seleção

• Prepare exemplos concretos de entregas regulatórias ou análises de risco que fizeram diferença;
• Tenha prontas visualizações simples (screenshots ou links) para mostrar seu trabalho em dashboards ou notebooks;
• Mostre domínio de storytelling: não só números, mas como as análises impactaram decisões de negócio;
• Demonstre curiosidade por inovação (APIs, automação, monitoramento em tempo real) — alinhado ao perfil digital do Efí Bank;
• Valorize o fit cultural: destaque interesse em trabalhar em ambiente colaborativo, com foco em diversidade e jornada de 4 dias.

Conclusão: por que vale a pena candidatar-se

A vaga de Analista de Riscos Financeiros Sênior no Efí Bank é uma excelente oportunidade para quem busca trabalhar no centro da tomada de decisões de uma instituição financeira digital que valoriza inovação, qualidade de vida e desenvolvimento. Se você tem experiência em bancos ou fintechs, conhecimento sobre riscos financeiros e vontade de atuar com relatórios regulatórios e planejamento de capital, prepare um currículo objetivo, monte um portfólio técnico e invista em demonstrar tanto sua capacidade quantitativa quanto suas habilidades de comunicação.

Pronto para se candidatar? Acesse a página da vaga no Gupy e envie sua candidatura com um currículo alinhado às responsabilidades descritas. Boa sorte!

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