Analista de Risco Online – Prevenção À Fraude N/I NOVO

Sobre a vaga:

O Analista de Prevenção à Fraude e PLD será responsável por proteger a operação contra riscos financeiros, atuando tanto na detecção e mitigação de fraudes quanto na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).

Sua missão é garantir a integridade do ecossistema, equilibrando segurança, compliance regulatório e experiência do cliente, por meio da análise de comportamentos suspeitos, otimização de regras e evolução contínua dos mecanismos de controle.

Prevenção à Fraude e PLD

• Onboarding Seguro: Configurar e otimizar regras para mitigar riscos na entrada de clientes (KYC/KYP), utilizando ferramentas (validação cadastral, device fingerprint, bureaus..)
• Gestão de Motores de Decisão: Criar, ajustar e monitorar regras antifraude em ferramentas como ClearSale, Credify e sistemas internos.
• Monitoramento Transacional de Fraude – Identificar padrões suspeitos e atuar em alertas. Exemplo:
• Compras em lote
• Ataques automatizados (bots)
• Invasão de contas
• Múltiplas transações para o mesmo beneficiário
• Transações com cartões repetidos e mesma geolocalização
• Monitoramento de Transações Suspeitas PLD: Identificar comportamentos atípicos (movimentações incompatíveis com perfil, smurfing, circularidade de recursos,…) e tratar os alertas.
• Análise de Chargeback: Monitorar índices de contestação, identificar causas (fraude, autofraude ou falha operacional) propondo melhorias e ações corretivas.
• Otimização de Conversão: Balancear segurança e fluidez na experiência de uso, reduzindo falsos positivos sem aumentar o risco.
• Reporte Regulatórios: Apoiar na elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.
• Aderência Regulatória: Garantir conformidade com normas do Banco Central do Brasil e políticas internas.

Inteligência e Melhoria Contínua

• Realizar análises profundas (deep dives) para identificação de vulnerabilidades e novos padrões de ataque.
• Propor melhorias em fluxos, produtos e jornadas para redução de risco.
• Atuar em conjunto com times de Produto, Tecnologia e Negócios para evolução contínua dos controles.
• Monitorar indicadores-chave (KPIs) como tentativa de fraude, aprovação, falsos positivos e alertas.

• Meios de Pagamento:

Domínio do fluxo de cartões (autorização, captura, liquidação) e meios digitais (Pix, boleto), considerando análise de falhas e riscos em cada processo.

• Prevenção à Fraude:

Experiência prática com motores de decisão, criação e ajuste de regras antifraude, análise transacional.

• PLD/FT:

Atuação em processos de KYC/KYB, monitoramento transacional e identificação de tipologias de lavagem de dinheiro.

• Bureaus e Dados:

Uso de bureaus (Procob, Assertiva ou similares) para análise de risco e tomada de decisão.

• Regulatório:

Conhecimento às normas do Banco Central do Brasil e sua aplicação no dia a dia.

O que seria legal você ter, mas não é obrigatório:

• Experiência com implantação ou tuning de motores antifraude
• Vivência em instituições financeiras, fintechs ou adquirentes
• Experiência com frameworks de PLD/FT
• Experiência com análise de grafos ou redes transacionais para detecção de padrões suspeitos.
• Uso de Linguagens para Análise: Python e SQL
• Análise de Dados:

Capacidade de manipular e analisar dados, interpretar métricas e gerar insights (desejável conhecimento de SQL e Python)

• Inteligência Artificial / Automação:

Experiência no uso de ferramentas de IA para análise de dados, identificação de padrões e apoio à tomada de decisão, além de automação de rotinas operacionais.